Помогнете на развитието на сайта, споделяйки статията с приятели!

Гражданите, които искат да увеличат спестяванията си, прибягват до всякакви начини за натрупване. Понастоящем стана популярно да придобиват всякакви облигации, акции и други активи, но не всички имат опит в управлението на такива инвестиции, така че се доверявайте на този фонд за специално доверие, инвестирайки.

Какво е инвестиционен фонд

Ако частни лица имат спестявания под формата на резервен капитал, тогава те могат да бъдат инвестирани в развитието на собствения си бизнес или да открият депозит, за да спестят спестявания, и можете да ги поверите на професионални мениджъри, за да получат печалба. Инвестиционен фонд е опция за изграждане на собствени пари с печалба. Инвестирането в тях винаги е свързано с рискове, но тъй като управлението на инвестициите се осъществява от опитни участници на пазара, такива обстоятелства на форсмажорни обстоятелства се срещат рядко, само в момент на глобална икономическа криза.

Преки инвестиции

Колективното управление на инвестициите, което се представлява основно от ценни книжа, е ангажирано с фондове за дялово участие. Те са организации с ограничена отговорност, чиято дейност е ограничена до едно десетилетие, въпреки че може да бъде удължена. Отличен пример е Руският фонд за преки инвестиции. Организацията се занимава с портфейлни инвестиции. Набирането на средства идва от инвеститори, които са застрахователни компании, пенсионни фондове.

Финансови и инвестиционни

Такива организации определят като основна цел на своите инвестиции придобиването на финансови активи, а не на материална собственост. Организацията на финансовите инвестиционни фондове се състои в придобиването на:

  • дългови задължения;
  • облигации;
  • депозитни сертификати и др.

венчър

Името се превежда от английски като "рисковано". Венчърните инвестиции включват инвестиране на пари в нови, развиващи се проекти, за да се спечели печалба от успешното реализиране на стартап. Това е рисковано, защото нов бизнес винаги има риск да бъде изгорен. Фонд за рисков капитал е организация, която инвестира в разработването на иновативен проект, опитвайки се да получи не само марж, но и да заеме цяла ниша в този сектор на пазара.

Това могат да бъдат банки, големи предприятия и физически лица. Целта на този инвестиционен фонд е да реализира печалба от реализирането на нов бизнес. Те могат да имат специфичен фокус и да инвестират в конкретна индустрия или да управляват своите финанси по няколко различни, несвързани проекта от различни области.

Форми на инвестиционни фондове

Не съществува единен подход към класификацията на инвестиционните фондове на настоящия етап. Като правило законодателството на една държава самостоятелно регулира градацията и видовете инвестиционни организации. В Русия е приета следната правна форма на инвестиционни фондове:

  • правителство;
  • неправителствена;
  • с нестопанска цел;
  • колективни инвестиции.

състояние

Правната форма на произход може да се разграничи от националния инвестиционен фонд. Основателите на такава инвестиционна организация са правителствени агенции, сред които, например, правителството, Централната банка, Министерството на финансите. Основната цел на държавните фондове е да натрупват спестявания за решаване на проблеми от национален характер. Това може да бъде социално осигуряване, пенсионни спестявания на граждани на страната, запазване на средства за благосъстоянието на бъдещите поколения и др. Виден представител е Инвестиционният фонд на Русия.

Недържавни

Инвестициите в недържавни инвестиционни фондове спомагат за рентабилното управление на парите. В допълнение, тези инвестиции предоставят отлична възможност да се осигури комфортна старост и да се погрижат за бъдещите поколения. Рисковете от инвестиране на пари в недържавни инвестиционни фондове, въпреки че съществуват, са минимални. Организацията е длъжна да изплати всичките си задължения към инвеститорите си, дори ако лицензията бъде отменена.

Инвестиционните дейности на недържавните пенсионни фондове имат различна възвращаемост, но при избора на фирма е по-добре да се даде приоритет на такъв, който има голям брой инвеститори, а не този, който обещава по-големи печалби. Дългият период на работа на пазара на страната и доверието на гражданите е най-добрият показател за стабилност, на който трябва да се вярва.

С нестопанска цел

Сред всички инвестиционни организации специално място заема инвестиционен фонд с нестопанска цел. В своите дейности такива организации събират пари за благотворителност, развитие на науката и иновативни разработки, които могат да бъдат от полза за човечеството - с една дума, те инвестират в стоки. Най-известните организации са:

  • Световния фонд за дивата природа;
  • Доктори на света;
  • Червен кръст;
  • Фондация "Сорос" и други.

Колективно инвестиране

Група малки инвеститори могат да комбинират своите инвестиции в корпоративен инвестиционен фонд, за да прехвърлят управлението на активите си на професионален мениджър, който е в състояние да извлече полза от получените инвестиции. Взаимният фонд е много популярен, защото дава на хората, които имат малък капитал, възможност да инвестират пари и да изкарват прилична печалба от него.

видове

Има голям брой инвестиционни фондове, които дори могат да имат различни имена, въпреки че изпълняват същите функции. Така според правната форма инвестиционните фондове могат да бъдат разграничени в три категории: договорни, корпоративни, доверителни фондове и в зависимост от дейността и структурата се разграничават следните видове:

  • отвори;
  • затворен;
  • смесена.

отворен

Инвестиционните фондове от отворен тип са по-често срещани в Русия. Тъй като инвеститорите могат постоянно да следят доходността си, това е ключова характеристика на тяхната популярност. Дейностите на тези организации се регулират от държавата, което позволява минимизиране на рисковете. Вложителят може да закупи или продаде своя дял в инвестиционния фонд по всяко време. Те обаче имат и своите недостатъци, сред които инвестиционният портфейл е ограничен, тъй като държавата може да наложи ограничения върху закупуването на определени активи.

затворен

Създават се инвестиционни фондове от затворен тип като акционерни дружества. Отличителната им характеристика е издаването на ограничен брой акции, които се търгуват постоянно на борсата, както и ценните книжа на други компании. Тяхната стойност се основава на тяхното търсене, така че може да бъде по-ниска или по-висока от номиналната. Такива инвестиционни фондове имат по-висок риск от отворените инвестиционни фондове, но в същото време рентабилността на участието тук е много по-висока. Ако дори начинаещите играчи могат да участват в отворени, тогава в игра влизат само опитни инвеститори.

интервал

Получаването на стабилен доход при едновременното му нарастване е възможно при инвестиране на средства в смесен тип инвестиционен фонд. Основна характеристика на такъв инвестиционен фонд е разпределението на инвестициите в две посоки. Класирането е равномерно между акциите, които отговарят за рентабилността, и облигациите, на които е възложена ролята на редовната печалба. По време на периоди на спад на финансовите пазари, този метод на разпределяне на инвестициите помага да се избегне загубата на печалби.

справедливост

Капиталовите инвестиционни фондове са открити акционерни дружества, които помагат на непрофесионалните граждани да участват в инвестиционни дейности. Можете да станете инвеститор по два начина: или да купите акции на фондовата борса, или да влезете в състава на етапа на създаване (регистриране) на организация. По време на приватизационната проверка беше широко популярен акционерният инвестиционен фонд. В резултат на това различни структури дойдоха да заменят инвестиционния фонд за проверка, един от които беше ПДИ.

взаимен

Взаимните фондове, наричани още взаимни фондове, са надежден обект на колективно инвестиране, собствениците на чиито акции са инвеститори. Управлението на акционерния инвестиционен фонд се извършва от управляващото дружество. Накратко, управляващото дружество купува ценни книжа за парите на акционерите, за да получи печалба. Получените приходи се разпределят между инвеститорите по регистъра на собствениците на дялове (акции). Като пример можем да споменем взаимните фондове на ВТБ 24, Алфа Банк, взаимния фонд на Сбербанк и др.

Този вид инвестиция е популярен сред инвеститорите, тъй като е възможно да стане член, с минимална сума, която започва от хиляда рубли. Освен това няма нужда от задълбочени познания, тъй като акциите се управляват от управителния орган. В зависимост от условията на обратно изкупуване на дялове, взаимните фондове се разделят на:

  • отворен (можете да купувате или продавате дял по всяко време);
  • интервал (операциите се извършват в предварително определен период от време, например тримесечно или месечно);
  • затворени (можете да излезете само в края на съществуването на акциите, например, взаимни фондове за недвижими имоти).

В областите на инвестициите могат да бъдат идентифицирани:

  • ипотека;
  • капиталови фондове;
  • отворен индекс;
  • облигационни фондове;
  • хеджиране и т.н.

Управление на активи

По правило инвестиционният фонд се управлява от специално създаден орган - управляващото дружество. Това е професионален участник на инвестиционния пазар, който действа съобразно интересите на клиентите. Финансовите средства, предвидени от Наказателния кодекс, се използват за закупуване на ценни книжа, валута и могат да инвестират в развитието на индустриално предприятие или да ги депозират в банка, като по този начин формират портфейлни инвестиции.

За своите услуги компанията получава от инвеститорите определен процент от печалбата. Изпълнението на дейностите на Наказателния кодекс е свързано с получаване на лиценз и е под строг и постоянен държавен контрол. Управляващото дружество за осчетоводяване на клиентски активи отваря индивидуална инвестиционна сметка. Впоследствие, собственикът на IIS ще помогне за получаване на данъчни облекчения, като по този начин ще увеличи собствените си доходи.

дейност

Държавата регулира дейността на инвестиционните фондове чрез създаване на закони и други нормативни актове. Тя осъществява приемането на публични инвестиционни програми и има право на пряко управление на публичните инвестиции. Освен това съществуват икономически методи за регулиране на инвестиционната дейност. За целта се създават свободни икономически зони, предоставят се кредитни средства, се предоставят преференции, извършва се преференциално данъчно облагане.

предимства

Ако самите дефиниции са такива, какви са UIF, инвестиционни фондове и какви са PAI-те, повече или по-малко ясно, тогава си струва да се разгледат предимствата на инвестиционните фондове. На първо място е да се посочи професионалното управление. За правилното и успешно управление има специално обучени хора. Те не само разпределят паричните потоци, следват котировките, но и анализират финансовата ситуация, дават оценка и вземат решение да печелят възможно най-много печалба.

Диверсификацията на риска също е голям плюс. Тъй като средствата се разпределят между няколко актива, рискът от загуба на всичко е минимален, което не е така с тези, които инвестират всички пари в един източник. От положителните аспекти си струва да се подчертае възможността за избор и поради големия брой участници, рисковете и разходите за управление на активите се намаляват.

Инвестиционни фондове в Русия

Различните компании съставят собствен рейтинг на инвестиционните фондове, в зависимост от техните цели. Сред списъка на големите инвестиционни фондове можете да изберете пет, които са от най-голям интерес за населението по отношение на рентабилността:

  • Еврооблигационен фонд. UK - Управление на Атон. Отворен инвестиционен фонд, който получи увеличение от 70.19%. Дейността е насочена към запазване и увеличаване на доларовата печалба чрез инвестиране в еврооблигации на руски емитенти.
  • Еврооблигации на Фонд ВТБ. Великобритания - ВТБ Капитал Асет Мениджмънт. Открит инвестиционен фонд, който получи увеличение от 69, 74%. Посока - растеж и запазване на инвестициите в щатски долари с помощта на купонен доход и растеж на борсовата цена на облигациите.
  • URALSIB Секторни инвестиции (растежни запаси). UK - URALSIB. Отворен инвестиционен фонд, който получи увеличение от 69.09%. Целта е да се извлече доход чрез инвестиране в акции на руски предприятия в перспективни отрасли.
  • RSHB Валутни облигации. UK - Управление на активите на RSHB. Открит инвестиционен фонд, който получи увеличение от 61, 71%. Дейността предвижда получаването на доход при инвестиране на имоти в обекти, в съответствие с инвестиционната политика на управляващото дружество.
  • Сбербанк - потребителски сектор. Великобритания - Сбербанк Асет Мениджмънт. Отворен инвестиционен фонд, който получи увеличение от 60.24%. Целта е да се инвестира в диверсифициран портфейл от акции на организации и фирми в потребителския сектор.

видео

Помогнете на развитието на сайта, споделяйки статията с приятели!

Категория:

Финанси